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老虎斗游戏:银行防诈骗变迁记:从“看报记号”到大数据实时监控

时间:2019/10/15 15:24:01  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要:  近日,记者来到工商银行甘肃省分行安全保卫部,实地探访银行防诈骗“技能”变迁。  55岁的门斌从事安全防卫工作已有35年,现任工商银行甘肃省分行安全保卫部经理。他回忆说,十几年前,银行安全防卫工作侧重于防盗、防抢。但随着移动电话和互联网的普及,诈骗事件趋于频繁,主要表现在犯罪份...
     近日,记者来到工商银行甘肃省分行安全保卫部,实地探访银行防诈骗“技能”变迁。
  55岁的门斌从事安全防卫工作已有35年,现任工商银行甘肃省分行安全保卫部经理。他回忆说,十几年前,银行安全防卫工作侧重于防盗、防抢。但随着移动电话和互联网的普及,诈骗事件趋于频繁,主要表现在犯罪份子冒充公职人员通过诱骗、恐吓等手段,进行诈骗。
  “当时,银行工作人防诈骗技能主要是‘看报记号’。”门斌说,此前,大多汇款发生在柜台,而银行会定期将涉嫌危险账号进行登报或以文件形式传递给柜台工作人员。
  “人工防范,多少会存在漏洞。”门斌告诉记者,以往,针对电信诈骗的防范,只能依靠柜员的个人经验来判断,若客户不听劝阻、执意汇款时,银行只能选择报警,让民警劝阻客户。
  门斌坦言,在互联网时代,电信诈骗手段“更新换代”,犯罪分子往往会利用电子渠道让民众直接汇款转账,上述防诈骗手段往往失效,大多时候,银行只能希望民众提高安全意识。
  面对日益猖獗的电信诈骗,中国工商银行于2012年独立研发了外部欺诈风险信息系统,并在全行2万多个营业机构进行布控。同时与国家有关执法机关、境外反欺诈组织、国际金融同业共享风险信息,建成风险黑、灰名单库和风险控制规则体系。
  “大数据兴起让银行拦截电信诈骗有了更可靠的途径。”工商银行甘肃省分行安全保卫部副总经理刘录认为,银行通过数据分析,可识别可疑账户,民众在汇款前便会收到风险提示,并无法在互联网、app端进行汇款操作,有效降低了电信诈骗得逞概率。

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